财务部作为公司银行

在本文中，您将发现银行和您企业的财务部门之间的相似之处。

货币的流动性和货币数据的智能流动应该是任何银行或财政部的特征。
银行和财务技术促进公司所有部门的数字化转型。 司银行的，这就是为什么协调工作和工具如此重要。

幸运或不幸的是，银行和财政部的运作通常越是隐形，越好。他们的贡献转化为操作的流畅性，当出现问题时我们会清楚地注意到这一点。

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在流动性管理中的作用

银行是整个金融体系流动性管理的主要参与者。在经济中，有不同的货币总量，具体取决于它们在尽可能短的时间内无风险地转换成用于支付的货币的能力。银行实体必须保持平衡，以实现以下几个目标：

保证银行及其客户的最大可能盈利。这需要投资于能够获得长期回报的资产。

 

能够按时支付所有承诺的付款。为此，需要有足够数量的活期存款、硬币、纸币和其 阅读更多养老金计划和基金改革获得批准 他即将到期的资产。
遵守要求其保持部分资产流动性的法律要求。
同样，公司的财务部门必须促进现金流动。他们的工作在某种程度上是相似的：

一个好的财务部门应该尽量减少对流动资产的需求。硬币、纸币、支票 韩国号码 账户中的资金和其他类似投资通常不会产生利息、股息或其他回报或利益。过多的“缓冲”是一种长期的损害，我们必须分析其限度在哪里。
财政部必须对付款进行精确到毫米的研究。您必须了解日历和金额、可能的风险及其概率、不同付款方式的可用性……
尽管大多数公司没有法定的流动性要求，但会计反映了他们的情况。第三方，尤其是大型合同，密切关注比率和其他财务信息。
数据管理
银行的“原材料”是来自其最遥远历史的数据。与他们一起，他们寻求：

知道该信任谁或不该向客户借钱。

调整融资条件，以最大限度地提高运营利润并最大限度地降低风险。
为了实现这一目标，银行业务必须使用必须促进经济主体的资金流动的协议。这些捕获来自宏观经济和金融环境、客户、商品和服务等的所有类型的数据。

如果协议设计得当，结果不仅会改善财务决策，还会改善运营记录。因此，必须易于付款和收款、获取证明文件或遵守合同或法律程序和要求。

财政部也做了类似的事情。您的数据对于其他部门的决策至关重要。它们促进其他部门的行动，例如：

投资规划。
短期和长期的薪酬政策。
采购实践。
给予折扣。
采购和销售融资。
此外，财政部必须促进将多个部分组成的“数据拼图”拼凑在一起：

银行账户信息。
银行业务证明
会计。
发票。
工资单。
与其他类型的收款和付款相关的文件，例如税收模型或某些合同。
库存和实物盘点，包括库存和现金盘点。
财务部门在查明哪些收款或付款未进行、是否不规则或意外进行或未正确记录等方面发挥着关键作用。